Planejamento Tributário: mais Segurança e Economia para o seu negócio

Tempo de leitura: 14 minutos

A carga tributária brasileira tem fama de ser complexa e de tirar o sono de muitos empreendedores, principalmente aqueles que estão começando. No entanto, cumprir as obrigações fiscais e tributárias da sua empresa pode ser mais fácil do que você imagina, principalmente se você contar com uma assessoria contábil especializada e de sua confiança. Uma das estratégias para isso acontecer na prática é fazer um bom planejamento tributário.

Mesmo que você não tenha a menor intenção de ser “fora da lei” e sonegar impostos, pequenos erros em suas obrigações mais burocráticas podem levar a multas e outras penalidades.

É por isso que o planejamento tributário é tão importante para a gestão e o crescimento da sua empresa. E você não quer mais dor de cabeça, nem ter pesadelos com a fiscalização atrás de você, né?

Já basta toda a burocracia e as altas cargas tributárias que lhe fazem sofrer para manter o seu próprio negócio, certo? Por isso, para planejar os tributos com mais responsabilidade e se livrar de problemas, você precisa da assessoria de um contador.

Porém, antes, entenda mais sobre contabilidade e planejamento tributário e descubra a melhor maneira de cuidar do seu negócio digital.

Veja a seguir:

O que é planejamento tributário?
Planejamento Tributário: principais benefícios
Planejamento Tributário: tipos
Como fazer planejamento tributário
Escolha uma contabilidade especializada no seu segmento de atuação!

O que é planejamento tributário?

Planejamento tributário ou elisão fiscal é o conjunto de estratégias que visam a redução da carga tributária de um negócio, desde que essas medidas estejam previstas na lei. Assim, através de um conjunto de práticas legais, o empreendedor evitará problemas com o Fisco, além de promover mais economia para o seu empreendimento.

Entretanto, além de saber o que é planejamento tributário, para que fique bem claro esse assunto, devo frisar um ponto importantíssimo, pois, alguns empreendedores costumam confundi-lo:

Ainda que o principal objetivo do planejamento tributário seja enquadrar a sua empresa no melhor regime tributário possível, isso não significa deixar de pagar os tributos devidos por meio de fraudes ou outras informações que não são verdadeiras do seu negócio.

Sonegar impostos é crime!

Com o planejamento tributário é possível fazer uma melhor gestão do pagamento dos tributos e ainda reduzir legalmente a carga tributária.

Convenhamos: toda economia dentro de uma empresa faz diferença, principalmente nos dias de hoje.

Por isso, além de ficar em dia com o fisco, com o planejamento tributário você tem a chance de pagar menos impostos, de conhecer os incentivos fiscais cabíveis para o seu negócio e de adiar certos pagamentos quando necessário.

Principais benefícios

Para os negócios digitais, um bom planejamento tributário é indispensável para o crescimento da empresa.

Você sabia, por exemplo, que é possível conseguir imunidade tributária para e-books e pagar menos impostos?

Sem falar que uma das características dos negócios digitais é o seu rápido crescimento.

A sua empresa pode ter muito potencial para começar a performar mais, fazer lançamentos cada vez maiores e ver o faturamento aumentar.

Ou seja, as suas obrigações fiscais e tributárias podem mudar rapidamente, e se você não ficar de olho nisso, vai acabar prejudicando todo o crescimento da sua empresa.

Descubra outros benefícios relacionados a realização de um planejamento tributário no seu empreendimento:

Evita problemas com a fiscalização;
Reduz custos;
Colabora para uma visão mais completa do orçamento anual e das despesas futuras da sua empresa;
Identifica o regime tributário mais adequado para sua realidade, reduzindo impostos;
Promove a descoberta de incentivos fiscais necessários para a sua empresa e lhe orienta a usá-los da maneira devida;
É indispensável para a definição da atividade econômica realizada no negócio;
Permite simulações e análises de cenários do seu negócio;
Estimula o cumprimento das práticas legais, o que mantém as obrigações fiscais e tributárias em dia.

Veja agora um vídeo que preparamos sob medida para você não correr riscos quanto às suas obrigações tributárias:

Tipos de planejamento tributário

O planejamento tributário promove a análise estratégica de tributos.

Dessa forma, gera segurança e economia para o seu negócio, além de competitividade junto ao mercado.

Por isso, é indispensável conhecer os seus principais tipos.

Dito isso, descubra quais são eles a seguir:

Planejamento Tributário Operacional

Esse tipo específico está associado ao cumprimento das escriturações necessárias, pagamentos de obrigações dentro do prazo, etc.

Costuma ser através deste tipo de planejamento que a redução tributária ocorre devido a antecipação do pagamento das obrigações.

Entretanto, para que isso ocorra é necessário definir prazos para o cumprimento do planejamento.

Esses prazos estipulados, geralmente, são estabelecidos entre 3 a 6 meses.

Logo, é necessário um plano de ação com a descrição das pessoas envolvidas no planejamento, objetivos e metas.

Observação: essas metas e objetivos precisam ser realizáveis, pois, assim, você poderá mensurá-las. Só assim, você conseguirá averiguar a efetividade do seu plano.

Planejamento Tributário Preventivo

Com esse tipo de planejamento tributário, você pode reduzir os custos atrelados ao peso da carga tributária, além de desperdícios.

Afinal, escolher um regime tributário que não esteja adequado a sua realidade aumentará a sua carga tributária e você recolherá seus tributos de maneira errada.

Isso afetará o custo do seu produto e/ou serviço e impactará negativamente o seu empreendimento frente à concorrência.

Essa decisão errada, gera um efeito em cadeia que pode impactar negativamente o custo do seu produto e/serviço e isso será ruim para você e ótimo para a sua concorrência.

Observação: saiba que esse tipo de planejamento tributário precisa ocorrer antes do fato gerador do tributo.

Planejamento Tributário Especial

Esse tipo é o que costuma ser indicado quando você decide abrir uma filial.

Esse planejamento avalia o regime tributário mais adequado para a abertura de uma filial, definição de fornecedores, abertura jurídica ou definição de um novo CNPJ de forma prévia.

Em suma, analisa e define aquilo que for mais viável para o seu novo momento.

Planejamento Tributário Corretivo

Costuma ser um planejamento preventivo.

Um planejamento tributário, que corrige falhas, irregularidades e que evita que você tenha problemas junto ao Fisco.

Esse tipo de planejamento pode recuperar valores referentes a créditos tributários.

Observação: utilize os 4 tipos de planejamento tributário. Assim, você tomará decisões assertivas e isso permitirá um controle e previsibilidade maior frente aos desafios que irão surgir.

Como fazer planejamento tributário

O primeiro passo para fazer o planejamento tributário é acionar a sua assessoria contábil.

Se você ainda não tem uma contabilidade responsável pela sua empresa, recomendamos fortemente que você contrate.

Quanto antes você tiver um contador de confiança cuidando da sua empresa, mais rápido você estará em dia com todas as suas obrigações e terá profissionais especializados, cada vez mais alinhados com o seu negócio.

Ao longo desse processo, alguns dados também precisam ser coletados, como o porte e a estrutura da empresa, o enquadramento tributário atual, as atividades do negócio e informações operacionais, administrativas, contábeis e financeiras.

Quanto mais informações você e o contador tiverem sobre a empresa, mais completo e seguro será o planejamento tributário.

Conheça de forma mais detalhada alguns desses dados imprescindíveis para a realização desse planejamento:

Regime Tributário

Para o seu conhecimento, existem basicamente três tipos de regimes tributários para empresas:

Simples Nacional
Lucro Presumido
Lucro Real

Dentro desses regimes estão diferentes formas de planejar a tributação.

Natureza Jurídica

A natureza jurídica da empresa é outra informação que interfere na escolha do regime tributário.

Cada uma possui suas características e limitações.

É a natureza jurídica que vai definir quais regimes podem ou não ser escolhidos pela empresa.

Alguns exemplos mais comuns:

Microempreendedor Individual (MEI)
Microempresa (ME)
Empresas de Pequeno Porte (EPP)
Empresário Individual de Responsabilidade Limitada (EIRELI)
Empresário Individual (EI)
Sociedades Limitadas (LTDA)
Cooperativas
Sociedades Anônimas
Sociedades Mistas

Observação: tenha em mente que não é toda hora que você pode escolher ou mudar o seu regime tributário.

Existem dois momentos para isso: na abertura da empresa e a cada virada de exercício fiscal (janeiro de cada ano) – em alguns casos não é possível alteração de regime tributário após o início do exercício fiscal.

Por isso, o planejamento é tão importante e deve ser feito com antecedência para evitar que um erro comprometa a sua operação ao longo do ano.

O que você e seu contador vão fazer depois do planejamento tributário também é importante.

Você estará mais preparado para responder perguntas como:

É possível diminuir os impostos do preço final do meu produto/serviço?
Como melhorar a precificação?
Quais vantagens tributárias podem ser usadas?
Como manter os benefícios fiscais que a empresa já usa sem comprometer a operação?

E ter respostas para essas perguntas lhe possibilitará tomadas de decisões assertivas.

Escolha uma contabilidade especializada no seu segmento de atuação!

Outra dica bem estratégica, que não serve apenas para um bom planejamento tributário, é contratar uma contabilidade que seja especializada no mercado que você atua e no seu tipo de negócio.

O planejamento tributário ficará ainda mais seguro, econômico e eficiente, uma vez que esses profissionais podem ter “sacadas” específicas para o seu negócio.

Uma contabilidade especializada evita problemas, como o uso de estratégias mais agressivas que podem não valer a pena no futuro ou acabar prejudicando a sua empresa.

Nós da Soluzzi Contadores somos uma empresa de contabilidade digital especializada em negócios digitais e sempre acompanhamos de perto as tendências do mercado, através de um trabalho personalizado, com as melhores ferramentas para consolidar cada vez mais o seu empreendimento.

A gente sabe bem o que é preciso para que a sua contabilidade fique em dia, sem limitar o crescimento da sua empresa.

Fale com um de nossos especialistas e descubra o que a Soluzzi pode fazer pelo seu negócio:

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